Las estafas en línea continúan evolucionando y suman nuevas modalidades que se aprovechan de la buena fe de los usuarios. Una de las más recientes consiste en simular transferencias bancarias realizadas por error, con el objetivo de engañar a las víctimas y hacerlas devolver el dinero a cuentas controladas por los delincuentes.
El juez penal de Chubut, Carlos Richeri, alertó sobre este mecanismo en un video difundido en sus redes sociales, donde explicó que los estafadores buscan convertir a la víctima en una “mula” financiera dentro de una cadena delictiva. “Te contactan diciendo que se equivocaron de alias, pero en realidad te quieren usar como intermediario en una estafa”, advirtió.
Cómo funciona la estafa
Según explicó el magistrado, el primer paso del fraude es una transferencia de dinero a la cuenta de la víctima, generalmente vinculada a una operación simulada. Luego, el delincuente se comunica con la persona afectada, inventa una historia de urgencia o una situación dramática y solicita la devolución del dinero a otra cuenta.
“Te llaman, te inventan una historia triste, un error, una urgencia, y encima lo hacen un fin de semana para que sea imposible corroborarlo con el banco. Vos ves la transferencia acreditada en tu homebanking y, si caés, enviás el dinero a la cuenta que te indican”, explicó Richeri.
El problema es que el dinero transferido suele provenir de otra estafa o de cuentas utilizadas para el lavado de dinero. De esta manera, la víctima queda involucrada en la maniobra como quien recibió fondos ilícitos y los transfirió, lo que podría derivar en una imputación como partícipe necesario del delito de estafa, que prevé penas de hasta seis años de prisión.
Qué hacer ante una transferencia sospechosa
El juez recomendó no devolver el dinero de manera directa y contactar de inmediato al banco para verificar la operación. Además, sugirió realizar una exposición policial para dejar constancia de lo ocurrido.
“Lo mejor es no transferir y comunicarse con la entidad bancaria. También es recomendable hacer una exposición policial: de ese modo se corta la estafa y la persona queda protegida legalmente”, señaló.